Могу ли я вернуть часть подоходного налога за оплату процентов по кредиту?

Как и кому можно вернуть налоги в Беларуси

Могу ли я вернуть часть подоходного налога за оплату процентов по кредиту?

О том, кому положен налоговый вычет и как его получить, «Комсомолке» рассказала заместитель начальника управления налогообложения граждан, декларирования доходов и имущества Министерства по налогам и сборам Ирина КРИВОРОЩЕНКО.

Строительство квартиры

Вернуть часть денег, потраченных на собственные квадратные метры, можно, если вы строите квартиру (например, заключили договор о долевом строительстве) или купили ее. Главное, чтобы вы стояли в очереди на улучшение жилищных условий. Причем не важно, в исполкоме или по месту работы. А вот если вы просто вложили «лишние» деньги в жилье, но в очереди не стояли, то вычет вам не полагается.

Какие документы нужны

– паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность);

– документ о том, что вы состоите на учете нуждающихся в улучшении жилищных условий на момент покупки, строительства квартиры (жилого дома);

– справка с места работы о полученных за год доходах;

– кредитный договор с банком;

– документы, подтверждающие выплату кредита;

– технический паспорт на квартиру – при ее приобретении.

Какие деньги должны вернуть

Например, ваша семья в этом году взяла в банке деньги на строительство квартиры. За год вы выплатили 20 миллионов. Это значит, что тот, на кого был оформлен кредит (например, муж), может вернуть налог с 20 миллионов своей зарплаты.

Если заработок за год был меньше, предположим 16 миллионов рублей, то вычет можно разделить с женой: муж получит возврат подоходного налога с 16 миллионов (примерно 1 млн. 900 тысяч), а жена – с 4 миллионов (примерно 360 тысяч).

Платное образование

Возвратить часть уже заплаченных налогов могут только те, кто учится в высших или средних специальных заведениях Беларуси.

Если вы грызли гранит науки за пределами родины, на вычет рассчитывать не стоит. Кроме того, образование за которое вы платите, должно быть первым.

А вот форма обучения (дневная или заочная) или форма собственности заведения (государственная или частная) значения не имеют.

Претендовать на вычет может сам студент (если он оплачивает учебу из своих доходов), его родители, супруг или супруга, а также опекуны или попечители (если студенту не исполнилось 18 лет).

Какие документы нужны

– паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность);

– справка из вуза, колледжа или другого заведения, подтверждающая получение первого высшего или первого среднего специального образования;

– справка с места работы о доходах за год;

– договор об оплате обучения;

– документы об оплате обучения;

– свидетельство о рождении детей (о браке), если вы оплачиваете учебу детей (супруга или супруги) или документы о попечительстве.

Какие деньги должны вернуть

Предположим, учеба вашего чада обошлась вам в три миллиона рублей, а за год вы заработали 10 миллионов. Возврат получится примерно 270 тысяч рублей.

Нет основного места работы

Вычет в этом случае положен тем, кто не имел основного места работы, а трудился в нескольких или в одном местах время от времени.

Какие документы нужны

– паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность);

– справки из тех организаций, где вам выплачивали заработок;

– трудовая книжка (чтобы показать, что основного места работы у вас в этом году не было).

Какие деньги должны вернуть

У тех, кто работает постоянно, государство не берет налог с одной базовой величины в месяц (сейчас – 35 тысяч рублей). Например, при зарплате в 300 тысяч, налогом облагается сумма в 265 тысяч.

Но если вы работаете, например, по договору подряда, то налог снимался со всей суммы.

И так каждый месяц! Зато если вы заполните декларацию о совокупном доходе, то налог пересчитают уже с 265 тысяч, и так за все 12 месяцев года.

Есть еще один нюанс. Например, вы работали в трех местах и везде с вас удерживали 20%. Правда, сложив все свои доходы за год, вы увидели, что заработок не превысил 7 миллионов 519 тысяч. А это значит, что уплачивать вам нужно было всего 9% налога. Излишнюю переплату вы также сможете вернуть в свой карман.

Авторские вознаграждения

Вернуть налоги могут журналисты, авторы произведений литературы, искусства, научных трудов и иных результатов интеллектуальной деятельности.

Какие документы нужны

– паспорт (или другой документ, подтверждающий личность);

– справку о доходах за год (в ней должны быть указаны суммы гонораров);

– документы, подтверждающие расходы (например, договор на аренду мастерской или покупку материалов).

Какие деньги должны вернуть

Предположим, художник продал картину за 500 долларов, удержанный налог составил 45 долларов. Но для того чтобы создать это произведение искусства, он потратился на краски, холст и аренду помещения, в котором он работал. На все это ушло 100 долларов – вот эта сумма не должна облагаться налогом и деньги творцу вернут обратно примерно 9 долларов.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

– Декларацию о совокупном годовом доходе и все документы можно лично отнести в налоговую инспекцию, а можно отправить по почте заказным письмом.

– Бланки декларации можно купить в инспекции или распечатать с сайта Министерства по налогам и сборам (http://www.nalog.by/).

– Излишне уплаченный подоходный налог вам должны вернуть в течение 30 дней с момента подачи заявления на возврат.

– Деньги можно получить через банк без открытия счета, их могут перечислить на счет, открытый на ваше имя, в том числе карт-счет (главное, чтобы банковским договором на обслуживание карт-счета была предусмотрена такая возможность), по чекам, а также через налогового агента. Способ выбираете сами.

КСТАТИ

Возвращать налоги можно и без похода в налоговую инспекцию. Для этого в течение года все документы, подтверждающие ваше право на получение вычета нужно принести в бухгалтерию по месту основной работы. С вас просто при удержании подоходного налога с зарплаты будут снимать меньше денег.

Источник: https://www.kp.by/daily/24224.04/89210/

Как вернуть деньги за лечение

Могу ли я вернуть часть подоходного налога за оплату процентов по кредиту?
Всё об экономном, но хорошем лечении

Я ненавижу лечиться в государственных поликлиниках.

Мне проще заплатить, чем стоять в очередях к уставшей бабушке-врачу. Поэтому при любом заболевании я иду в платную клинику.

В 2015 году я потратила 18 800 Р на диагностику, консультации и процедуры. В 2016 году я оформила налоговый вычет на лечение и вернула 2500 Р. Расскажу, как сделать так же.

Что вы узнаете

Мы регулярно рассказываем как получать максимум выплат и льготВсе новые способы — в нашей рассылке

Екатерина Кондратьева

получила налоговый вычет за лечение

Налоговый вычет — это деньги, которые государство возвращает вам из уплаченного вами же НДФЛ, если вы делаете что-то полезное для государства. Бывают налоговые вычеты за покупку квартиры и обучение. Сегодня поговорим о вычете за платные медицинские услуги.

Операции, в том числе пластические, ЭКО, лечение тяжелых заболеваний, относятся к категории дорогостоящего лечения. За них получают другой вычет, но об этом в следующий раз.

Вычет также можно получить за добровольную медицинскую страховку, если вы сами оплатили полис. Если его оплатил работодатель, то вычет не сделают.

Если вы получаете зарплату или имеете доход, с которого платите НДФЛ, вы можете получить вычет. Неработающие пенсионеры, студенты и женщины в декретном отпуске таких доходов не имеют, НДФЛ не платят, поэтому конкретно на этот вычет не претендуют.

На кого оформлен договор на лечение — значения не имеет. Но платежный документ должен быть оформлен на того, кто будет получать вычет.

Например, пожилой отец попал в больницу и дочь хочет оформить вычет за его лечение. Договор можно оформлять или на отца, или на дочь, а вот платежные документы — только на дочь.

Если платежные документы выпишут на отца, клиника не даст дочери справку для налоговой. Лучше всего, если и в договоре и в платежных бумагах будут данные человека, который будет оформлять вычет.

В нашем примере — дочери.

Сумма вычета зависит от размера вашей зарплаты и стоимости лечения. В любом случае налоговая не вернет денег больше, чем уплачено НДФЛ за год. Посмотрим на примере:

Василий работает менеджером и получает 40 000 Р в месяц. За год он заработал 480 000 Р. 13% своей зарплаты он отдает государству в качестве налога (НДФЛ). За год он заплатил 480 000 × 0,13 = 62 400 Р.

В 2015 году он потратил на лечение 80 000 Р. Василий собрал документы и подал заявление на налоговый вычет. После подачи заявления налоговая вычтет сумму лечения из дохода Василия за год и пересчитает его НДФЛ: (480 000 − 80 000) × 0,13 = 52 000 Р.

Получается, что Василий должен был заплатить 52 000 Р, а по факту заплатил 62 400 Р. Налоговая вернет ему переплату: 62 400 − 52 000 = 10 400 Р.

Вычет можно оформить в течение трех лет, следующих за годом оплаты лечения. В 2017 году можно получить вычет за лечение в 2016, 2015 и 2014 годах. Число и месяц не имеют значения.

Рассчитайте на калькуляторе сумму вашего вычета

Чтобы получить деньги, сначала нужно собрать подтверждения, что вы лечились и платили: договоры, чеки и справки из клиники. Потом заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой и отправить вместе с отсканированными документами на проверку.

Можно делать всё постепенно. Я никуда не торопилась и готовила документы около трех месяцев.

В кассе или регистратуре клиники вам дадут договор и чек. Сохраните эти документы: только они подтверждают факт оплаты лечения. Прикрепите чек к договору скрепкой или степлером. Потом замучаетесь искать, к какому договору какой чек.

Договор и чек из платной клиники

Подойдите в регистратуру или бухгалтерию и попросите справку для налоговой. Предъявите паспорт, ИНН, договор с клиникой, все чеки.

Рекомендуем еще до подписания договора с клиникой поинтересоваться, есть ли у нее лицензия и даст ли клиника справку для вычета. Проверять лицензию после оплаты лечения поздно.

Паспорт, договор с клиникой и ИНН — возьмите с собой эти документы, когда пойдете получать справку для налоговой

Некоторые клиники не требуют чеки. Они берут сведения об оказанных услугах из своей базы данных. Но так делают не все. Я потеряла несколько чеков, и девушка на ресепшене не включила их в сумму справки.

Если вы оформляете вычет за лечение родственников, вместе с документами принесите свидетельство о браке или свидетельство о рождении и попросите оформить справку на ваше имя.

В клинике, которую я посещала, справку делают максимум за 5—7 дней. Я пришла в безлюдное время, поэтому мне сделали справку за полчаса.

Справка для налоговой. Обратите внимание на код услуги: он должен быть 1 или 001

Вместе со справкой вам выдадут копию лицензии на осуществление медицинской деятельности. Если у клиники нет лицензии или ее срок действия истек, налоговая вам ничего не вернет. Копия лицензии остается у вас, ее не нужно отправлять в налоговую инспекцию.

Проверьте срок действия лицензии. Чаще всего лицензия выдается бессрочно, но лучше перестраховаться

Отсканируйте справку из клиники и договор, чтобы отправить их в налоговую удаленно. Если вы получаете вычет за лечение родителей, супруга, детей до 18 лет, то сделайте скан свидетельства о браке или свидетельства о рождении.

Возьмите справку 2-НДФЛ в бухгалтерии на работе. Данные из этой справки понадобятся для заполнения декларации. Ее сканировать не нужно.

Документы можно подать тремя способами:

  1. лично в ближайшей налоговой;
  2. по почте заказным письмом;
  3. на сайте nalog.ru.

Первые два способа мне не подошли: я не хотела стоять в очередях. Потратила вечер и подала документы на сайте.

Подать документы в налоговую несложно. Общая логика такая: заполнить персональные данные, указать доходы и загрузить доказательства расходов на лечение. Чтобы вы не запутались, мы подготовили инструкцию из шести шагов.

1. Заходим в личный кабинет налогоплательщика и выбираем раздел «Налог на доходы ФЛ» → НДФЛ.

2. Заполняем паспортные данные. Если вы указали ИНН, то дату, место рождения, паспортные данные и гражданство можно не заполнять.

3. Указываем работодателя и доход. Здесь вам понадобится справка 2-НДФЛ. В первом пункте справки указана информация о работодателе (ИНН, КПП и ОКТМО).

4. Выбираем вычет, который хотим получить. Вычет на лечение находится в группе «Социальные налоговые вычеты». Вводим сумму, которую потратили, в окно «Расходы на лечение».

Обратите внимание: расходы на лечение и расходы на дорогостоящее лечение — это разные вещи. Мы говорим только о вычете на лечение.

5. Проверяем цифры и нажимаем красную кнопку «Сформировать файл для отправки».

6. Добавляем отсканированные справки и договоры. Подписываем электронной подписью и нажимаем «Подписать и направить». Если у вас нет электронной подписи, оформите ее в личном кабинете в разделе «Профиль» → «Получение сертификата ключа проверки электронной подписи».

Всё, вы отправили декларацию в налоговую инспекцию. Инспектор обязан ее проверить в течение трех месяцев. Уведомлений о проверке декларации нет, поэтому я проверяла личный кабинет раз в месяц.

Через полтора месяца мою декларацию одобрили.

Даже если вашу декларацию одобрили, без заявления деньги не вернут. Снова идем на сайт ФНС:

В заявлении ФИО, паспортные данные загрузятся автоматически. Вам нужно ввести реквизиты счёта, куда вы хотите получить деньги.

Реквизиты смотрите в личном кабинете на сайте банка. В Тинькофф-банке зайдите в личный кабинет на вкладку «О счете»:

После того как вы отправите заявление, деньги поступят на счет в течение месяца. Об этом вы получите сообщение из банка.

Смс о возврате денег. ​042​202​001 — реквизиты Межрайонной ИФНС России № 2 по Нижегородской области. У вашей налоговой может быть другой код

  1. Налоговый вычет вернут, если вы оплачивали собственное лечение или лечение родителей, супруга, ребенка до 18 лет.
  2. Подать заявление на вычет можно в течение трех лет после года, в котором оплатили лечение.
  3. Для получения вычета сохраните чеки и договоры. Попросите в клинике справку для налоговой, а на работе — справку 2-НДФЛ.
  4. Отсканируйте документы и подайте заявление на сайте налоговой. После того как вы отправите заявление, деньги поступят на счет в течение месяца.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/vychet-lechit/

Закон для всех
Добавить комментарий