Мошенничество через вестерн юнион

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Мошенничество через вестерн юнион

Они используют любые средства, чтобы связаться со своими жертвами – телефон, обычную почту, электронную почту и Интернет.

Они завоевывают Ваше доверие и, когда Вы попадаете к ним на крючок, просят у Вас денег; затем забирают их и исчезают. Они постоянно меняют схемы, с помощью которых пытаются заманить Вас в свою ловушку.

Но Вы можете защитить себя, своих друзей и членов своей семьи, вооружившись знанием наиболее распространенных видов мошенничества.

Покупка/Аренда имущества                                                                                                         

    Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т.д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Аванс / предоплата                                                                                        

    Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

См. также мошенничество с поддельным чеком.

Тайный покупатель                                                                                                     

    Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.

Переплата                                                                                                            

    В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Трудоустройство                                                                                                             

    Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.

Лотерея / приз                                                                                                          

    Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.

Чрезвычайная ситуация / члены семьи                                                                                         

    Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.

Интернет-покупки                                                                                                     

    В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.

Знакомство                                                                                                            

    Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.

Поддельный чек                                                                                                                

    Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.

Источник: //www.westernunion.com/content/wucom/Countries/ru_RU/fraud-awareness/fraud-types.html

Мошенничество и развод

Мошенничество через вестерн юнион
1 Если вам предлагают сделать перевод, чтобы заплатить за какой-то товар или услугу только через Вестерн Юнион или другие системы денежных переводов (например MoneyGram, Leader или Anelik), будьте предельно осторожны, возможно это мошенники.

Проблема в том, что система денежных переводов НЕ ПРЕДНАЗНАЧЕНА для ведения бизнеса. Поэтому вернуть деньги в случае обмана практически не реально!

И в случае невыполнения обязательств “продавцом” система не сможет забрать у него деньги и вернуть вам.

Если вас все же обманут, то придется писать заявление в вашу местную полицию, которая отправит запрос в полицию страны получателя платежа и нет гарантии, что они там смогут поймать преступника в обозримой перспективе. Этот процесс может затянуться на долгие месяцы, а то и годы расследований.

На данный момент известны несколько примеров мошеннического обмана, когда предлагают оплатить товары платежом по WU. Поэтому в случае возникновения подозрений не надо сразу идти платить. Предложите продавцу любой другой способ оплаты – например через банковский перевод со счета на счет.

Если продавец не согласен на любые другие методы – Лучше поискать другого продавца!!! Это наверняка лохотрон!

2 Существует еще одна уловка по воровству ваших денег. Вам предлагают сделать перевод в залог приобретаемого товара, и показать им платежную квитанцию, без указания MTCN кода платежа. Якобы когда вы получите товар, отошлете им код и они получат платеж. ЭТО РАЗВОД! – они получат платеж как только вы им покажете платежную квитанцию!

Дело в том, что система денежных переводов Western Union очень старая и самая крупная. И поскольку расширение системы по миру шло постепенно, и в каждой стране появились свои особенности при получении платежа. В одной стране код MTCN нужно обязательно указывать в квитанции, а в другой только если вы его знаете.

Но в целом по системе чтобы получить платеж MTCN код НЕ ЯВЛЯЕТСЯ обязательным условием! Поэтому отправив преступникам копию платежной квитанции вы практически дарите им свои деньги! Указание этого кода платежа при получении необязательно, и если вы будете настаивать на возврате денег по причине того что код вы получателю не сообщали, то деньги вам не вернут по правилам самой системы! Многие форумы интернета переполнены историями такого попадалова на развод…

3 Если вам предлагают подтвердить вашу платежо-способность выслав перевод на своего родственника, а после получения товара вы поменяете данные получателя и продавец получит свои деньги – вы практически попались на обман! В настоящее время мошенники не дремлют и находят новые способы обмана. В данном случае вам в банке скажут что никто кроме вашей мамы не сможет получить эти деньги. И вы поверив, посылаете деньги своей маме (ИЛИ ДАЖЕ СЕБЕ). И для подтверждения что вы отправили перевод отсылаете сканированную квитанцию злоумышленникам. А они, имея ВСЕ НЕОБХОДИМЫЕ ДАННЫЕ для получения вашего платежа, просто делают у знакомых преступников фальшивые документы на имя вашей мамы или даже вас, и спокойно получают все до копейки. Хочу заметить, что в этом случае деньги вы вряд ли когда-нибудь получите назад.

И все равно, преступники не сидят на месте, не ждут пока вы им попадетесь. Они ищут новые пути обмана. Поэтому они находят “знакомых” работников банков, и с их помощью могут узнавать данные даже о вашем переводе самому себе. О переводе, который вы отправили самому себе перед поездкой в другую страну, чтобы не везти деньги с собой.

И точно так же как и в случае описанном выше делают фальшивые документы и получают ваш платеж. А в некоторых демократических странах, таких как Англия, у вас могут и не спросить паспорт, если вы знаете номер перевода и все данные отправителя.

Любой мошенник может назваться вами и получить перевод! Именно поэтому не рекомендуется без особой необходимости пользоваться системами денежных переводов Вестерн Юнион, Анелик, Лидер или МаниГрэм.

   Что же делать? Как вернуть деньги? Если у вас “украли” ваш денежный перевод, надо идти писать заявление в полицию и Банк в котором вы делали платеж. Чем быстрее тем лучше. Для того чтобы шансы вернуть деньги были больше нуля, надо предоставлять все факты, указывающие на то, что вы не могли сами получить платеж, либо что получатель не выполнил своих обязательств, получив платеж. Спорить с банком и требовать вернуть у них деньги не имеет смысла. Они не полиция, чтобы разбираться кто мошенник, а кто нет.

А если вам все же надо отправить перевод вашему родственнику, то получатель не должен откладывать получение на длительный период. Лучше всего получать сразу после того как вы их отправите.

  

Пришлите нам свою историю, если вы пострадали от действия мошенников, или чуть не стали жертвой обмана: no@no-wunion.com либо добавляйте в форме комментариев ниже:

Дополнительная информация Для получения расширенной информации о мошенничестве через денежные переводы, воспользуйтесь информацией на официальном сайте нужной вам системы денежных переводов. Вот некоторые адреса официальных сайтов, систем денежных переводов: //www.westernunion.ru/ //www.westernunion.asia/ //www.westernunion.co.nz/ //www.westernunion.com.sg/

Если есть что добавить/уточнить, пишите: no@no-wunion.com

  

Страница на других языках:

Источник: //no-wunion.com/ru/

Многоходовый индивидуальный развод

Мошенничество через вестерн юнион

Почти каждому из вас, приходило на почту письмо от якобы дочери покойного нигерийского бизнесмена, погибшего в авиакатастрофе; от адвоката Каддафи; в конце концов, от личного секретаря Ходорковского, которое обещало человеку получить несметную прибыль от наследства (дивидендов), уплатив небольшой взнос (~ $100) за открытие счёта в банке страны отправителя.

Такое мошенничество старо как мир и называется «Нигерийские письма».

И так как развод довольно старый, то всё меньше людей «клюют» на это.

Но нигерийские мошенники не собираются на этом останавливаться — они придумывают всё более изощрённые способы выманивания денег. И чаще в этом им помогает система Western Union, которая имеет ряд недостатков.

Недавно я в личную почту получил письмо от одного пострадавшего, которого кинули, но он не понимает как и попросил объяснить схему и можно ли попытаться вернуть деньги.

Итак сама история ( далее от первого лица):

————————————————————-

Я бывший преподаватель английского языка в университете, сейчас на пенсии.

Недавно мне на почту пришло письмо, от якобы бизнесмена из Великобритании, у которого погибла русская жена и есть двое детей дошкольного возраста.

Сам «работодатель» утверждал, что у него нет времени на детей, он постоянно в разъездах и ему нужен гувернёр, или нянька, который знает и английский и русский языки.

Что меня, как хорошего специалиста, ему посоветовали мои бывшие студенты, которые сейчас проживают в Великобритании.

Между нами началась переписка. «Работодатель» описывал все шикарные условия, в которых я буду жить, если соглашусь подписать контракт. И зарплату в несколько миллионов рублей за три года работы. Описал также все цены на продукты, жилье, проезд, услуги ЖКХ и т.д.

Ну чем не серьёзное предложение?

После того, как я согласился (!), он мне выслал контракт, где я должен был поставить свою подпись. Далее, по его инструкции, со мной должен был связаться личный адвокат для оформления документов и заполнения анкет на получение рабочей визы.

Через некоторое время со мной действительно связался адвокат и прислал анкеты. Я всё заполнил, а также отравил ему своё фото на документы.

Через неделю «адвокат» написал мне, что документы почти готовы, но мол, Англия -страна не терпящая бедноты. А так как первую зарплату я получу только в конце первого месяца работы, то я должен был доказать свою финансовую состоятельность.  Что я смогу себя обеспечить в течение месяца и не пойду воровать.

Для этого нужно сделать денежный перевод в размере $ 1500 (суммы достаточной для пропитания на месяц!) на своё же имя в Великобританию. И в доказательство отправить фото квитанции со всеми реквизитами по электронной почте. Этот чек приложат к делу в «миграционной полиции» и мне дадут рабочую визу.

Так как 1500$ довольно большие деньги для пенсионера, пришлось залезть в долги.

Доверяя компании WesternUnionя отправил деньги на своё имя в Великобританию. А через некоторое время, адвокату отправил копию квитанции об оплате. Уже через несколько часов мне пришло СМС что деньги были сняты… мною же самим в Великобритании!

Объясните, что я сделал не так и как меня обманули?

—————————————————————-

Пришлось ему объяснить что он сделал 3 ошибки.

1. Не проверил работодателя, существует ли вообще такой гражданин. (в договоре должны были быть его реквизиты).

2. При заполнении анкеты указал все свои личные данные для получения «Визы»

3. И это самое главное – отправил им скан чека о переводе. А на чеке есть секретный код, который должен знать только отправитель (вы) и получатель (соответственно тоже вы).

Мошенники сделали по вашим данным поддельные документы, вклеили туда нужную фотографию «получателя». Пришли в офис WesternUnion и предъявили документ на ваше имя и секретный код который вы им сами и сообщили и соответственно сняли все деньги.

С WesternUnion бодаться смысла нет, так как с точки зрения закона они всё сделали правильно.

Пришёл получатель платежа и предъявил секретный код.

Можете конечно подать заявление в полицию, но дело на 99,9% безнадёжное.

Вот так вот дорогие друзья, мошенники уже не рассылают письма направо и налево надеждой что может кто и клюнет, а намеренно уже работают под конкретного человека заранее узнавая кто он.

Причём одновременно они могут так обрабатывать по несколько десятков человек.

Будьте бдительны!

P.S. Честно стырено с сайта //Лохотроны.рф

Источник: //pikabu.ru/story/mnogokhodovyiy_individualnyiy_razvod_6109072

Украинские Банки воруют денежные переводы клиентов системы Western Union | Касьяненко и Партнеры

Мошенничество через вестерн юнион

Кто же сейчас не использует  услуги  денежного перевода? Это быстро, удобно, но безопасно ли?

В юридическую компанию  «Касьяненко и Партнеры» стали обращаться клиенты с проблемой, касающейся невыплаты денежных переводов, которые осуществлялись через систему Western Union.

Одну из ситуаций прокомментировал Управляющий партнер Юридической компании «Касьяненко и Партнеры» Дмитрий Касьяненко. 25 ноября 2015 года Клиент отправлял из Китая денежный перевод в размере 3000 долларов США в Украину на имя получателя.

При обращении получателя по поводу выплаты перевода в отделение ЧАО «Украинская финансовая группа», по адресу: г. Киев, ул. Саксаганского, 77, в выплате перевода было отказано, так как,  перевод в системе  не найден.

Позвонив по номеру горячей линии Western Union оператор сказал, что перевод выплачен 29 ноября 2015 года получателю лично. Есть одно НО, в это время получатель не находился на территории Украины.

18 декабря 2015 года, отправителем перевода в отделении ЧАО  «Украинская финансовая группа» было написано заявление о проведении служебного расследования, касательно установления личности получателя перевода.

В следствии проведенного служебного расследования, с помощью камер наблюдения, было установлено, что денежный перевод все-таки получали, и в письменном ответе ЧАО «Украинская финансовая группа» на запрос отправителя денежных средств указано, что обстоятельства проведения данной операции и предъявляемый клиентом паспортный документ не вызвали  у кассового работника сомнений и правомерности. И чего следовало ожидать, так это отказ в возращении денежных средств. А как же тот факт, что получатель денежных средств находился за пределами Украины в этот период? – спросите Вы. И  так же остается открытым вопрос: кто же этот получатель? По словам Дмитрия Касьяненко, как оказывается, это далеко не единичные случаи мошенничества со стороны украинских банков, по присвоению денежных перевод в системе WESTERN UNION, и выплаты их подставным лицам со стороны банка, таких как ОАО «Приватбанк», ОАО «Фидобанк» и другие.

При этом, главным слоганом компании  Western Union является: «Перевести деньги через WESTERN UNION – это так же надежно, как передать их из рук в руки». Так же WESTERN UNION отмечает, что ПАО «Украинская финансовая группа»  как одного из лучших своих деловых партнеров в современном мире.

С информации предоставленной на сайте Western Union указывается, что отличительной чертой всех переводов по системе WESTERN UNION является высокий уровень безопасности, гарантирующий выплату перевода исключительно указанному лицу.

Частное акционерное общество “Украинская финансовая группа» является представителем WESTERN UNION в Украине и так же обеспечивает, в частности, треть украинского рынка быстрых денежных переводов через систему WESTERN UNION.

При получении денежных средств обязательным условием является заполнение формы «Для получения денег», в которой необходимо указать фамилию, имя отправителя, страну отправления, сумму перевода и контрольный номер перевода, предъявить паспорт и после проверки указанных данных оператором получить свои средства

Следовательно, при оформлении отправки денежного перевода WESTERN UNION Банк-партнер несет ответственность за внесение предоставленной отправителем информации в программный комплекс WESTERN UNION и отправки денежного перевода. В свою очередь банк-партнер страны получателя несет ответственность за выдачу перевода получателю, указанному в заявлении для отправки средств через WESTERN UNION.

Дмитрий Касьяненко разъяснил, что указанные правоотношения регулируются Законом Украины “О платежных системах и переводе средств в Украине” ( далее по тексту – Закон).

Согласно ст. 1 Закона перевод средств – это движение определенной суммы средств с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме. Инициатор и получатель могут быть одним и тем же лицом.

Инициатором перевода считается лицо, которое на законных основаниях инициирует перевод денег путем формирования и представления соответствующего документа на перевод или использование специального платежного средства.

Международная платежная система – платежная система, в которой платежная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает проведение перевода средств в пределах этой платежной системы, в том числе из одной страны в другую.

Согласно п. 24.3.

статьи 24 Закона установлено, что при использовании документа на перевод наличности инициирование перевода считается завершенным с момента принятия к исполнению банком или другим учреждением – участником платежной системы документа на перевод наличности вместе с суммой средств в наличной форме. Принятие документа на перевод наличности к выполнению заверяется подписью уполномоченного лица банка или другого учреждения – участника платежной системы или соответствующим образом оформленной квитанции.

Статья 30 Закона определяет общий порядок завершения перевода. Так, согласно п. 30.1. перевод считается завершенным с момента зачисления суммы перевода на счет получателя или ее выдачи ему в наличной форме.

При осуществлении перевода, обслуживающий плательщика, и банк, обслуживающий получателя, несут перед плательщиком и получателем ответственность, связанную с проведением перевода, в соответствии с настоящим Законом и условиями заключенных между ними договоров, разъясняет Дмитрий Касьяненко.

Управляющий партнер Юридической компании «Касьяненко и Партнеры» Дмитрий Касьяненко советует быть внимательней при выборе Банка с которым Вам  предстоит иметь дело, потому, что, как видите, оказаться в такой ситуации может каждый. Как говорится, «предупрежден – значит вооружен». Стоит отметить, что на сегодняшний день, доверие к банкам приравнивается к нулю, так же, нулю равны попытки урегулировать подобные вопросы мирным путем.

Но опускать руки не стоит, потому как, Юридическая компания «Касьяненко и Партнеры» поможет Вам в решении любых финансовых проблем, связанных с банковскими структурами.

Управляющий партнер Юридической компании «Касьяненко и Партнеры» Дмитрий Касьяненко, проводит бесплатные консультации для всех без исключения пострадавших от банковских афер.

Источник: //www.kasyanenko.com.ua/publications/ukrainskie-banki-voruyut-denezhnye-perevody-klientov-sistemy-western-union

Какие данные нужны для отправки перевода для Вестерн Юнион? Как отправить и получить перевод в 2020 году

Мошенничество через вестерн юнион

Какую информацию нужно знать о получателе? Необходимо ли при получении денег знать информацию об отправителе? Выяснял Prostobank.ua

Чтобы совершить денежный перевод, клиент должен заполнить «Заявление на отправление перевода», которое содержит следующие пункты: ФИО получателя, а также его адрес и телефон (последние два пункта являются необязательными). Затем клиент получает квитанцию с 10-значным контрольным номером (контрольный номер денежного перевода), который позволит проверять состояние перевода денег онлайн. Этот номер также должен знать получатель.

Чтобы получить деньги, клиенту необходимо заполнить «Заявление на получение перевода», указав ФИО отправителя, страну, из которой осуществляется перевод, сумму и контрольный номер денежного перевода.

Мы не просим наших клиентов предоставить номера банковских счетов кредитных карт или документы, удостоверяющие гражданство. 

Клиент может выбрать удобный для себя способ получения денег, переведенных в системе WU: лично в ближайшем отделении агента или онлайн, путем безналичного зачисления на свою платежную карту. Во втором случае нужно выбрать соответствующую опцию «Получить перевод на карту» на сайте сервиса и в соответствии с инструкцией проделать следующие шаги:

  • зарегистрироваться в системе и войти в нее с помощью одноразового пароля, присланного на указанный получателем номер мобильного телефона;
  • ввести контрольный номер денежного перевода (MTCN), имя и страну отправителя, сумму перевода;
  • указать реквизиты платежной карты, на которую следует зачислить средства.

Сколько пунктов обслуживания в Украине? А в других странах мира? Насколько за последние годы увеличилось их количество? Узнавал Prostobank.ua

Михаил Бабиренко, региональный директор Western Union в СНГ, Израиле и Грузии

По состоянию на 2019 год глобальная сеть Western Union, Vigo и Orlandi Valuta насчитывает порядка 550 тыс. пунктов обслуживания клиентов в более чем 200 странах и территориях мира.

Пункты обслуживания, которые предлагают услуги денежных переводов Western Union могут располагаться в банках, бюро путешествий, почтовых отделениях, а также в магазинах розничной торговли и пунктах обмена валют. Таким образом, Western Union всегда находится рядом. Сегодня в Украине действует более 15 тыс.

пунктов обслуживания клиентов. Вы легко можете найти ближайший пункт с помощью поисковой системы на сайте  Western Union в разделе «Найдите отделение». 

Мы предлагаем следующие советы нашим клиентам, чтобы защититься от мошенничества:

  1. Не пересылайте конфиденциальную информацию по e-mail. Это защитит вас от так называемого «фишинга»;
  2. Делайте перевод только знакомым людям;
  3. Если у вас вызывают сомнения телефон, адрес или электронная почта получателя, обратитесь в отдел по защите прав потребителей;
  4. Покупайте товары только в известных, надежных и хорошо зарекомендовавших себя компаниях;
  5. Узнайте как можно больше о продавцах интернет-аукционов, особенно если единственная информация, которую вы изначально имеете, – это сайт и e-mail. Проверьте другие сайты на предмет информации об этом человеке или компании.
  6. Просмотрите отзывы покупателей об онлайн-аукционе, на котором вы собираетесь совершить покупку.

Будьте особенно осторожны, когда делаете перевод за рубеж на крупную сумму.

Наши клиенты могут ознакомиться также с другими полезными советами о том, как не стать жертвой мошенников, на сайте компании. 

Есть ли возможность исправить ситуацию, если после отправки денег через систему Western Union возникло подозрение в мошенничестве либо имело место мошенничество? Спрашивал Prostobank.ua

Western Union предоставляет надежный способ перевода денег членам семьи и друзьям. При этом необходимо помнить, что переведенные деньги могут быть выплачены получателю в течение очень короткого времени – за считанные минуты.

После того как деньги выплачены, клиенты не могут получить их обратно, даже если трансфер был осуществлен в результате мошенничества.

Если вы перевели деньги посредством сервиса Western Union Money Transfer® и опасаетесь, что можете стать жертвой мошенничества, обратитесь в ближайший пункт обслуживания Western Union.

По данным НБУ, монопольное положение на рынке переводов занимает система Western Union (56% рынка по переводам в Украину и 76% по переводам из Украины). В чем секрет успеха системы? – интересовался Prostobank.ua

Александр Стецко, начальник управления развития продуктов и проектов розничного бизнеса Банка Кредит Днепр

Лидирующие рыночные позиции системы денежных переводов Western Union в Украине и в мире объясняются ее респектабельной репутацией – это старейшая система, работающая на рынке более 140 лет, а также широкой сетью – более 500 тысяч отделений более чем в 200 странах мира. Для сравнения: с WU работают 53 украинских банка, с MoneyGram – 47, а с IntelExpress и вовсе 12.

Также немаловажными аргументами являются скорость и удобство сервиса. Например, клиент может выбрать оптимальный для себя способ получения денег, переведенных в системе WU: лично в ближайшем отделении агента либо онлайн, путем безналичного зачисления на свою платежную карту.

Елена Деркач, ведущий эксперт сектора развития розничного бизнеса ОТП Банка

Системы денежных переводов Money Gram и Western Union схожи в работе, при выборе клиенты ориентируются на наличие отделения системы в пункте отправки и пункте получения перевода, а также на сумму комиссии за перевод.

Western Union – это одна из самых известных и надежных систем в мире с сетью отделений практически во всех населенных пунктах и как правило, мгновенным совершением транзакций. Из недостатков – достаточно высокий процент комиссии. Комиссия в Money Gram несколько ниже, чем у Western Union, отделения есть во многих населенных пунктах, однако сеть меньше.

Так, благодаря тому, что Western Union давно на рынке, пользуется доверием и хорошей репутацией, имеет широкую сеть точек отправки-выплаты переводов, система остается более популярной.

Вопрос читателя: Можно ли вернуть посланный перевод через WU. Контрольные цифры пока не передавала.

Ответ: Аннулирование денежного перевода и возврат основной суммы перевода осуществляются по письменному заявлению отправителя при наличии у него квитанции об отправлении, а также исключительно в пункте отправления. Также обязательным условием является отсутствие выплаты перевода, если сумму перевода выплатили, то Вам ее не вернут. Комиссию за осуществление перевода не возвращают. 

Простобанк Консалтинг

Источник: Prostobank.ua

Обновление: 02.2020

  • Как быстро и дешево перевести деньги из Италии в Украину
  • SEPA переводы: европейские переводы для украинцев
  • Тонкости переводов через систему SWIFT
  • Как осуществить денежный перевод из Казахстана в Украину
  • Как перевести деньги из Беларуси в Украину
  • Почтовые переводы: описание услуги, тарифы
  • Перевод денег из США в Украину: шесть наиболее популярных способов
  • Как выгоднее перевести деньги из Германии в Украину
  • Как перевести деньги из Израиля в Украину: 5 наиболее популярных способов
  • 6 вариантов перевода денег из Польши в Украину
  • 6 способов перевести деньги из России в Украину
  • Переводы в Украину из-за границы: сервис TransferWise в деталях
  • Что делать, если неверно указали реквизиты в платежке
  • Аккредитив для физических лиц: тонкости использования
  • Текущий счет физлица в банке: список преимуществ, порядок открытия
  • Денежные переводы по Украине и за рубеж
  • Транзакции: чтобы все прошло гладко
  • Курсы валют, обмен валют – путеводитель
  • Вывоз валюты из Украины: наличкой и не только

Источник: //www.prostobank.ua/denezhnye_perevody/stati/mozhno_li_poluchit_perevod_western_union_ne_vyhodya_iz_doma_

– | Газета ВРЕМЯ

Мошенничество через вестерн юнион

Невольно хочется добавить: на каждого простака достаточно афериста. Они могут обмануть доверчивого, законопослушного и непуганого гражданина, достав его дистанционно из другого полушария Земли.

Статистику по фактам мошенничества вести трудно, поскольку далеко не все обманутые доносят нужные сведения до нужных инстанций.

— Я хочу, чтобы на моем горьком опыте учились другие, — рассказал редакции «Времени» Сергей Павлович Н., пенсионер, ветеран труда с 60-летним стажем. — Я на старости лет стал жертвой мошенников. Моя дочь в настоящий момент находится в США. У нее довольно непростая жизненная ситуация, и она позвонила домой, попросив прислать ей немного денег.

Буквально через пару минут после звонка дочери на мой мобильный с телефона со скрытым номером позвонил некий молодой человек, который назвал себя Виктором П. Он и договорился со мной, чтобы деньги я выслал на его имя, так как он и есть доверенное лицо моей дочери. Мужчина продиктовал по буквам, согласно латинским символам, свои данные — имя и фамилию.

Попросил сделать перевод максимально быстро и пообещал, что через час перезвонит. Он также попросил к этому времени назвать контрольный номер денежного перевода через систему Western Union. Этот Виктор сообщил, что моя дочь стеснена в обстоятельствах и не может сама вести переговоры. Я все сделал максимально быстро.

В течение часа денежный перевод до востребования без открытия банковского счета через систему Western Union мною был отослан. Для этого я заполнил фирменный бланк печатными латинскими символами, отдал оператору бланк, оплатил деньги в размере 115 долларов США, чтобы дочь получила не менее 100 долларов.

Мне дали квитанцию с контрольным номером, который я и передал получателю. В отделении банка пояснили, что по указанным данным — имени и фамилии, но без этого контрольного десятизначного номера, получатель не сможет востребовать деньги. Я указал страну назначения и город. Все сделал оперативно. Через час я сообщил Виктору номера.

Если бы меня попросили отослать сумму в десять раз больше, я бы занял деньги, но все же выполнил просьбу дочери, — рассказал отец.

Эта история о небольшой материальной помощи, отосланной на другой конец земного шара, так и осталась бы эпизодом из семейной хроники, но дело в том, что доверчивый отец стал жертвой мошенников. Дочь денег не получила.

Их получил некий Виктор П., так называемое третье лицо. Получил и забрал себе. Читатель обратился к нам с просьбой разобраться в ситуации.

— Деньги были получены согласно устной договоренности между отправителем и получателем и заполненной квитанции на фирменном бланке «Надiслати грошi», — пояснили в центре обслуживания системы Western Union.

— По справочному телефону 8-800-500-1000 можно узнать подробности о переводе. Такое случается с доверчивыми людьми, но система в данном случае не может вызывать претензий.

Сотрудник отделения банка, откуда были отправлены деньги, всегда сможет ответить о состоянии денег на текущий момент.

Если бы мошенник не успел получить деньги, то их можно было бы отозвать или заблокировать.

Многовариантность афер

— Предостережения в данном случае самые элементарные, — говорит юрисконсульт Евгения Горянчикова. — Если вы переводите деньги незнакомому лицу, то можете стать жертвой мошенничества. Вероятнее всего, мошенник стал преднамеренно или невольно свидетелем телефонного разговора реального получателя и отправителя.

Есть также вероятность, что телефоном настоящего получателя воспользовался аферист, уже осведомленный о возможном переводе. Зная телефонные номера, можно сыграть на форс-мажорной ситуации и родственник наверняка кинется спасать родственника.

Если мошеннику известен номер телефона, то договориться об ускоренной пересылке средств — дело техники и коммуникабельности мошенника. Всегда следует остерегаться маловероятных и чрезвычайно привлекательных предложений. Есть золотое правило: если вас торопят, то, вероятнее всего, хотят обмануть.

Будьте осторожны, общаясь с лицами или компаниями, которые используют адрес «до востребования». Если от вас требуют заранее оплатить «издержки», то вероятнее всего, такое предложение обманное. В интернете можно полистать «черный список» с предупреждением: «Мошенничество!». Там пострадавшие оставляют координаты своих обидчиков.

Ряд лиц, телефонов, компаний регулярно повторяются. Возможно, что неизвестный незаконно владеет документом некоего Виктора П. и пользуется им многократно при получении средств. В ряде стран, если сумма невелика, отосланные средства можно получить вообще без предъявления документов.

Достаточно договориться с отсылающим деньги по системе переводов Western Union о так называемом тестовом вопросе и ответе. Если получатель-мошенник узнает в устной беседе с отправителем правильный ответ на вопрос, то проблем получить деньги еще меньше. Но это касается переводов не во все страны. По Украине потребуется паспорт для предъявления.

Обычные проторенные пути мошенников — это выкуп за потерянное домашнее животное. Часто люди ищут домашних любимцев через объявления. Следует также остерегаться предложений о дорогостоящей электронике по низким ценам. Если вам предлагают отправить денежный перевод для получения выигрыша в лотерее — расслабьтесь, это стопроцентный обман.

Последние, наиболее «свежие» жульнические находки — это неожиданные письма по электронной почте от компаний из Нигерии с различными заманчивыми предложениями. Письма могут носить вполне официальный характер.

И наиболее популярный «развод», ставший классикой: вам звонят из «правоохранительных органов» и сообщают, что с родным или близким человеком случилась беда, он арестован. Не спешите бросаться на помощь и передавать деньги.

Даже если телефон «арестованного» молчит или в нем при дозвоне раздаются звуки, от которых холодеет кровь в жилах. При потере или краже телефона мошенники без труда отыщут по списку из контактов ближайшего родственника и сообщат ему «роковую» новость.

При перезвоне обманутый родственник может услышать запись из какого-нибудь чернушного боевика с криками о помощи и прочими «страшными» звуками.

Центр обслуживания клиентов также предупреждает: «Если вам пришло сообщение по электронной почте от компании, представляющей себя как Western Union, в чем вы сомневаетесь, не щелкайте ни на одной из ссылок в этом сообщении! Сообщите об этом в Центр обслуживания клиентов. Western Union никогда не отправляет сообщения по электронной почте с просьбами указать сведения о вас, вашей электронной почте и данные о переводе».

Источник: //timeua.info/260113/70702.html

Закон для всех
Добавить комментарий